איש מקצוע מוסמך ומפוקח המספק ללקוחותיו המלצות השקעה מותאמות אישית, תמורת תשלום ישיר או עמלה.
בישראל, יועצי השקעות פועלים תחת רישיון מטעם רשות ניירות ערך, ומחויבים לפעול לטובת הלקוח ולבחון את התאמת ההמלצות למצבו האישי (רמת סיכון, מטרות, אופק השקעה). זאת בשונה ממשווק השקעות, שעשוי להיות קשור למוצרים של גוף פיננסי מסוים. יועץ טוב אינו מבטיח תשואה, אלא מסייע בבניית תוכנית מותאמת ובניהול סיכונים.
משקיע שאינו בטוח כיצד לחלק את החיסכון שלו בין מניות, אג"ח ונדל"ן פונה ליועץ השקעות מוסמך, שבוחן את מצבו האישי וממליץ על תמהיל השקעה מתאים.