מטרה כספית מוגדרת וברת מדידה (סכום, תאריך יעד) שמנחה החלטות חיסכון והשקעה - כמו רכישת דירה, פנסיה או חופש כלכלי.
יעד פיננסי טוב הוא ספציפי ומדיד ('לחסוך 300,000 ש"ח למקדמה תוך 5 שנים') ולא כללי ('לחסוך יותר'). הגדרת יעד ברורה מאפשרת לחשב את סכום ההפקדה החודשית הנדרש, לבחור רמת סיכון מתאימה לאופק הזמן, ולעקוב אחרי התקדמות בפועל - בדיוק כפי שמחשבוני חופש כלכלי ופנסיה עושים.
משפחה מגדירה יעד פיננסי של 500,000 ש"ח תוך 8 שנים למקדמה על דירה, ולפי זה מחשבת שעליה להפקיד כ-4,200 ש"ח בחודש בהנחת תשואה שנתית של 6%.