אוסף של נכסים פיננסיים המוחזקים על ידי משקיע אחד.
תיק השקעות הוא השם הכולל לכל הנכסים הפיננסיים שברשותך – מניות, אג"ח, קרנות סל, מזומן ואולי גם נכסים אלטרנטיביים כמו קריפטו או זהב. ניהול תיק השקעות הוא אומנות של איזון בין סיכון לסיכוי. המטרה היא לבנות תמהיל נכסים שמתאים למטרות שלך (דירה, פנסיה, טיול) ולסבילות שלך לירידות בשווקים.
המפתח לתיק השקעות חסון הוא פיזור (Diversification). פיזור נכון אומר שלא שמים את כל הביצים בסל אחד; אם סקטור הטכנולוגיה יורד, ייתכן שסקטור הבריאות או איגרות החוב יאזנו את התיק. לאורך זמן, תיק ההשקעות דורש 'איזון מחדש' (Rebalancing) – פעולה שבה מוכרים נכסים שעלו הרבה וקונים נכסים שירדו, כדי לחזור לחלוקת הסיכון המקורית שהגדרת.
שווי התיק = סכום (כמות יחידות × מחיר השוק) של כל הנכסים.
תיק שמורכב מ-60% מניות כלל עולמיות, 30% אג"ח ממשלתי ו-10% מזומן להזדמנויות.